Lỗ kép là gì? Nguyên nhân phát sinh lỗ kép trong đầu tư

Lãi kép được gọi là “phép màu” của tài chính, nhưng lỗ kép trong đầu tư sẽ ăn mòn tài sản theo thời gian. Vậy thế nào là lỗ kép? Lỗ kép để lại hậu quả gì? Cùng Banchuyendautu.com tìm hiểu nhé.

1. Lỗ kép là gì?

Lỗ kép là việc tài sản tạo ra thu nhập hay thua lỗ, và sau đó khoản thu nhập hay thua lỗ này được sử dụng để tái đầu tư và tạo ra thu nhập hay thua lỗ khác. Tái đầu tư liên tục, khoản thua lỗ sẽ nhân lên nhiều lần.

Lỗ kép tính bằng công thức sau:

FV = PV x (1+i)^n

Trong đó:

FV chính là giá trị tương lai. Sẽ bao gồm khoản tiền cả gốc cùng lãi nhận được khi đầu tư

PV chính là giá trị hiện tại. Sẽ bao gồm khoản tiền đầu tư

i chính là lãi suất. Thua lỗ nên lãi suất là âm tương đương i < 0.

n chính là số kỳ tính lãi. Thông thường thời gian tính lãi sẽ được tính theo năm.

2. Nguyên nhân dẫn tới lỗ kép

Nguyên nhân gây ra lỗ kép là do danh mục đầu tư không hiệu quả. Nhà đầu tư xây dựng danh mục sai nên thua lỗ ngay cả khi đầu tư vào cổ phiếu công ty có báo cáo kinh doanh tốt.

Điển hình như thời điểm 4/2022, nhiều nhà đầu tư lỗ chồng lỗ do danh mục đầu tư không hiệu quả. Giá cổ phiếu bất động sản giảm, nhà đầu tư cắt lỗ, lỗ tới 20% – 30% để bắt đáy cổ phiếu thủy sản, dệt may. Nhưng một tuần sau, cổ phiếu ngành bất động sản phục hồi. Còn cổ phiếu thủy sản, dệt may giảm mạnh.

3. Lợi ích và tác hại của lỗ kép

Lỗ kép tác động không tốt đến tài sản của nhà đầu tư. Tuy nhiên, trong một số trường hợp lỗ kép cũng mang lại lợi ích. Cụ thể tác hại và lợi ích do lỗ kép gây ra như sau:

Tác hại của lỗ kép

Lỗ kép khiến tài sản của nhà đầu tư giảm xuống. Nếu không cắt lỗ phù hợp có thể mất trắng. Lỗ kép khiến nhà đầu tư khó có thể lấy lại điểm hòa vốn ban đầu. Khoản lỗ lớn, khoảng cách để quay lại điểm hòa vốn càng xa.

Thị trường xuống dốc, nhà đầu tư tiến hành đầu tư theo xu hướng thị trường thì lỗ kép sẽ gây hại cho danh mục đầu tư. Muốn cắt lỗ, cần sử dụng các kỹ thuật quản lý vốn, xác định đúng các điểm dừng để giảm thiểu thua lỗ.

Lợi ích của lỗ kép

Lỗ kép có thể song hành với lãi kép. Nhà đầu tư có thể thông qua lỗ kép để tìm ra phương pháp quản lý vốn. Từ đó hạn chế tổn thất tối đa.

Các nhà đầu tư thành công là người khai thác thành công sức mạnh của lợi tức kép, vượt qua lỗ. Lỗ kép là một bài toán, phép thử nhà đầu tư, để họ có thêm kinh nghiệm đưa ra những phương pháp đầu tư hợp lý.

4. Cách hạn chế lỗ trong đầu tư

Đa dạng hóa những danh mục mà bạn muốn đầu tư

Để giảm thiểu rủi ro, nhà đầu tư cần đa dạng các danh mục đầu tư. Không nên tập trung duy nhất vào vài loại cổ phiếu tiềm năng. Cần đa dạng mã chứng khoán, nhóm ngành để giảm thiểu rủi ro.

Tuy nhiên, không nên đầu tư quá nhiều vào các mã ngành. Điều này khiến bạn không thể tập trung phân tích thị trường. Cần biết cách cân đối số lượng mã, chọn kênh đầu tư chứng khoán phù hợp với nguồn ngân sách, thời gian. Từ đó có thể theo dõi, tập trung để mang lại lợi nhuận cao nhất.

Đầu tư chứng khoán không nên lướt sóng hãy đầu tư trong thời gian dài

Đầu tư chứng khoán trong thời gian dài giúp người chơi giảm thiểu rủi ro hệ thống và phi hệ thống. Đầu tư dài hạn người chơi sẽ không chịu ảnh hưởng của biến động ngắn hạn, lên xuống thất thường.

Đầu tư chứng khoán thông minh là chơi dài hạn mang lại lợi nhuận bền vững, lâu dài.

Tìm thị trường kỹ lưỡng

Rủi ro tác động, yếu tố có thể thao túng thị trường, các chỉ số, yếu tố ảnh hưởng đến giá … là kiến thức chứng khoán mà người mới cần học hỏi. Điều này giúp nhà đầu tư nắm bắt xu hướng, biến động của thị trường.

Hiểu về đặc điểm, bản chất thị trường giúp nhà đầu tư tỉnh táo, không bị dẫn dắt tâm lý bởi những yếu tố ngoại cảnh và xu hướng đám đông. Luôn nâng cao kiến thức, kỹ năng phân tích và kỹ thuật để có thể hình thành chiến lược đầu tư hiệu quả.

Nên đầu tư vào công ty môi giới uy tín và chuyên nghiệp

Muốn tham gia thị trường chứng khoán an toàn cần chọn công ty môi giới chuyên nghiệp. Điều này đảm bảo thị trường chứng khoán minh bạch, cập nhật thông tin chính xác, khớp lệnh nhanh chóng, ít bị ảnh hưởng bởi các yếu tố thao túng ảnh hưởng đến giá chứng khoán…

Khi đầu tư phải tuân thủ kỷ luật

Đầu tư chứng khoán không thể cảm tính, cần tuân thủ kỷ luật, đặt ra mục tiêu rõ ràng, không nên lướt sóng chứng khoán. Muốn tham gia thị trường an toàn, hiệu quả cần đầu tư dài hạn, tuân nguyên tắc đầu tư.

Nhà đầu tư kiểm soát, sử dụng vốn đầu tư đúng quy tắc nhằm thu được hiệu quả cao nhất.

Khi tham gia vào thị trường tài chính, cần nắm rõ về khái niệm lỗ kép để xây dựng được danh mục đầu tư hợp lý, tránh thua lỗ. Vượt qua lỗ kép, đầu tư sẽ dễ dàng và thành công nhanh hơn.

Xem thêm: Solana là gì? Tiềm năng của Token SOL trong tương lai